Три шага проверки
- Найдите организацию в реестре ЦБ. Введите название или ИНН в проверке Moliq — мы ищем по реестрам банков, МФО и ломбардов.
- Сверьте ИНН. В договоре или на сайте должен быть ИНН. Он должен совпасть с ИНН в реестре — мошенники часто берут название, похожее на настоящее.
- Проверьте адрес и контакты. У настоящей организации есть офис и официальный сайт. Только чат в Telegram и номер карты для оплаты — плохой знак.
Красные флаги
- Просят заплатить вперёд: «страховку», «комиссию за одобрение», «проверку счёта».
- Одобряют «без проверок» любую сумму за пять минут.
- Просят код из SMS или данные карты полностью.
- Нет договора — только переписка в мессенджере.
Если вы уже заплатили
Сохраните переписку и чеки, позвоните в свой банк по номеру с обратной стороны карты — попросите заблокировать карту и оспорить платёж — и обратитесь в полицию (102).
Источники: Реестр ЦБ: микрофинансовые организации, Реестр ЦБ: ломбарды. Это не финансовая или юридическая консультация: условия и правила уточняйте в банке и на официальных сайтах.